Home » Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller
Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller
January 23, 2026
Jadwal Pelatihan Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller
| Tanggal | Tempat | Kota | | Belum ada jadwal terbaru |
DESKRIPSI
Teller merupakan lini terdepan perbankan yang sangat rentan terhadap risiko operasional dan tindak kecurangan (fraud), baik yang bersumber dari internal maupun eksternal. Pemahaman yang kuat mengenai jenis-jenis fraud, modus operandi, serta penerapan risk awareness menjadi kunci utama dalam menjaga keamanan transaksi, perlindungan aset bank, dan kepercayaan nasabah.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini diharapkan :
- Memahami konsep dasar fraud dan risiko operasional di perbankan.
- Mengenali berbagai modus fraud yang sering terjadi pada fungsi teller.
- Menerapkan prinsip pengendalian internal dan kepatuhan SOP.
- Meningkatkan kewaspadaan (risk awareness) dalam setiap transaksi.
- Melakukan tindakan pencegahan dan pelaporan indikasi fraud secara tepat.
MATERI Training Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller
- Konsep Dasar Fraud di Perbankan
- Pengertian dan karakteristik fraud
- Fraud triangle (pressure, opportunity, rationalization)
- Dampak fraud terhadap bank dan nasabah
- Budaya integritas dan anti kecurangan
- Jenis dan Modus Fraud pada Fungsi Teller
- Fraud internal (penyalahgunaan wewenang, manipulasi transaksi, penggelapan kas)
- Fraud eksternal (penipuan nasabah, uang palsu, identity fraud, social engineering)
- Skimming, phishing, dan modus digital fraud
- Studi kasus fraud di front office perbankan
- Risiko Operasional di Unit Teller
- Risiko kesalahan input transaksi
- Risiko selisih kas dan kehilangan uang
- Risiko dokumen palsu dan tanda tangan tidak sah
- Risiko pelanggaran prosedur dan kelalaian
- Pengendalian Internal dan SOP Teller
- Prinsip dual control dan four eyes principle
- Pemisahan fungsi (segregation of duties)
- Otorisasi dan limit kewenangan
- Dokumentasi dan jejak audit (audit trail)
- Risk Awareness dalam Pelayanan dan Transaksi
- Pengenalan red flags transaksi mencurigakan
- Teknik verifikasi identitas nasabah
- Kewaspadaan terhadap perilaku tidak wajar
- Manajemen kewaspadaan di jam sibuk
- Kepatuhan terhadap KYC dan APU PPT
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Pelaporan transaksi mencurigakan
- Perlindungan data dan kerahasiaan nasabah
- Pencegahan dan Penanganan Fraud
- Langkah-langkah pencegahan fraud di counter teller
- Prosedur penanganan indikasi kecurangan
- Mekanisme pelaporan internal (whistleblowing)
- Peran teller dalam sistem pengendalian risiko bank
TRAINING METHOD
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
FACILITIES
Training Kit
Handout
Certificate
Lunch + 2x Coffee Break
Souvenir
