Home   »   Kredit UMKM dan Retail: Analisa, Monitoring, dan Strategi Pencegahan Fraud

Kredit UMKM dan Retail: Analisa, Monitoring, dan Strategi Pencegahan Fraud

DESKRIPSI

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi para profesional perbankan dan lembaga keuangan dalam mengelola pembiayaan pada sektor UMKM dan Retail, terutama dalam aspek analisa kredit, monitoring risiko, dan pencegahan fraud. Peserta akan dibekali pemahaman mendalam mengenai prinsip analisa kredit yang efektif, strategi monitoring kredit secara berkelanjutan, serta teknik identifikasi dan pencegahan fraud yang sering terjadi pada pembiayaan UMKM dan retail. Pelatihan ini sangat relevan bagi para analis kredit, account officer, manajer risiko,
auditor internal, serta pihak-pihak lain yang terlibat dalam proses pemberian dan pengawasan kredit.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami karakteristik dan risiko pembiayaan di segmen UMKM dan Retail.
   
2. Melakukan analisa kelayakan kredit secara komprehensif menggunakan pendekatan 5C dan credit scoring.
   
3. Menerapkan metode monitoring kredit yang efektif untuk mencegah kredit bermasalah.
   
4. Mengidentifikasi gejala awal potensi fraud dan mengimplementasikan strategi pencegahannya.
   
5. Meningkatkan efektivitas manajemen risiko kredit melalui pendekatan preventif dan responsif terhadap fraud.

OUTLINE MATERI Training Kredit UMKM dan Retail: Analisa, Monitoring, dan Strategi Pencegahan Fraud

1. Pengenalan Kredit UMKM dan Retail

• Perbedaan kredit UMKM dan Retail
  
• Peran kredit UMKM dalam perekonomian
  
• Tantangan dan peluang pembiayaan UMKM
  

2. Analisa Kelayakan Kredit

• Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
  
• Teknik analisa laporan keuangan sederhana UMKM
  
• Penentuan plafon dan jaminan kredit
  
• Penerapan credit scoring
  

3. Monitoring Kredit UMKM dan Retail

• Tujuan dan indikator monitoring
  
• Early Warning Signals (EWS)
  
• Evaluasi performa debitur secara berkala
  
• Tools untuk monitoring kredit
  

4. Penanganan Kredit Bermasalah

• Kategori kolektibilitas kredit
  
• Strategi restrukturisasi kredit
  
• Prosedur penanganan NPL (Non-Performing Loan)
  
• Peran Account Officer dalam pemulihan kredit
  

5. Pengenalan Fraud Kredit

• Definisi dan jenis fraud dalam pembiayaan
  
• Modus-modus fraud umum di kredit UMKM dan Retail
  
• Profil pelaku fraud dan pola kejadiannya
  
• Fraud triangle: pressure, opportunity, rationalization
  

6. Strategi Pencegahan dan Deteksi Fraud

• Red flags dan gejala awal fraud
  
• Prosedur investigasi fraud awal
  
• Penggunaan teknologi dan data analytics untuk fraud detection
  
• Peran pengendalian internal dan budaya anti-fraud

7. Studi Kasus dan Simulasi

• Analisa kasus nyata fraud kredit
  
• Simulasi analisa permohonan kredit dan deteksi fraud

TRAINING METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

FACILITY

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Kredit UMKM dan Retail: Analisa, Monitoring, dan Strategi Pencegahan Fraud
Link
*Jumlah Peserta
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi

SIMILAR ARTICLES

Organization Development

July 12, 2025

Training Practical Marketing Strategy Implementation for Banking

July 12, 2025

Corporate Finance and Treasury Management

July 12, 2025