Home » Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan
Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan
August 22, 2017
Jadwal Pelatihan Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan
| Tanggal | Tempat | Kota | | Belum ada jadwal terbaru |
DESCRIPTION
Consumer loan adalah salah satu jenis kredit yang menjadi sumber pendapatan bunga yang besar bagi bank. Tingkat risikonya cukup tinggi, sehingga kredit jenis ini juga memberikan tingkat return yang tinggi. Meskipun demikian, kredit konsumer memiliki kelebihan antara lain relatif tidak terpengaruh secara signifikan oleh kondisi makro ekonomi. Dengan pengelolaan portofolio consumer loan yang baik, maka bank diharapkan mampu meningkatkan pendapatan bunga sekaligus memenangi persaingan dalam pasar consumer loan.
Salah satu input penting ketika mengukur risiko kredit adalah tingkat kemungkinan (likelihood) gagal bayar suatu eksposur kredit untuk jangka waktu tertentu, yang sering disebut dengan perkiraan frekuensi gagal bayar (expected default frequency). Piranti analitis yang paling lazim digunakan untuk melakukan estimasi tersebut adalah credit risk scoring model. Credit scoring selain sebagai saringan ‘filter” calon debitur yang disesuaikan dengan risk appetite bank dapat juga digunakan untuk melakukan segmentasi debitur berdasarkan profil risiko masing-masing debitur.
OBJECTIVES
- Peserta diharapkan mampu mengidentifikasi dan mengelola consumer loan yang merupakan pangsa pasar baru maupun existing portofolio.
- Strategi-strategi aplikatif dalam pengelolaan portofolio kredit, baik dari sisi bisnis maupun risiko, sehingga peserta dapat meningkatkan portofolio consumer loan sekaligus menjaga tingkat risiko sesuai risk appetite-nya
- Memahami manfaat credit risk scoring dalam keputusan kredit
- Mengetahui teknik-teknik yang dapat dipakai dalam membangun credit risk scoring model
- Mendapatkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit risk scoring
- Mengetahui cara mengimplementasi dan mereview kinerja credit risk scoring
COURSE OUTLINE
Materi yang dibahas meliputi :
1. Best practice strategi
2. Kebijakan
3. Sistem dan prosedur pengelolaan portofolio consumer loan
4. Pengelolaan data portolio
5. Risiko konsentrasi portofolio serta mitigasinya
6. Secured Lending : KPR
- Pengertian secured lending
- Siklus kredit KPR
- Penilaian agunan
- Konsep Dasar dan Penerapan Credit Risk Scoring
- Pengertian dan Manfaat Credit Risk Scoring bagi Institusi Keuangan
- Berbagai Jenis Credit Risk Scoring
7. Credit Risk Scoring Development
- Jenis Credit Risk Scoring: Generic dan Customized
- Pendekatan Statistik untuk Mengembangkan Credit Risk Scoring
- Pendekatan Non-Kuantitatif (Attribute Analysis)
8. Permasalahan dalam Mengembangkan Credit Risk Scoring
- Pemilihan Sample
- Data Karakteristik yang Tersedia
- Penentuan Debitur Baik dan Buruk
- Implementasi, Monitoring, dan Mengevaluasi Kinerja Credit Risk Scoring
9. Contoh Kasus Pengembangan Credit Risk Scoring
PARTICIPANT
Pejabat yang menangani perkreditan khususnya kredit konsumer, pejabat back office yang menangani adminstrasi kredit termasuk pemelihara dokumen-dokumen jaminan kredit konsumer, dan senior officer yang relevan, Analis Kredit, Analis Risiko, Audit Internal
TRAINING METHOD
Pre test
Presentation
Discussion
Case Study
Post test
Evaluation
FACILITIES
Training Kit
Handout
Certificate
Lunch
2x Coffee Break
Souvenir
TRAINING FEE for Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan
Rp6.500.000,-/Participant/Non Residential
(Quota Minimal 3 participant)
