Home   »   Sharia Risk Intelligence

Sharia Risk Intelligence

Sharia Risk Intelligence

OVERVIEW

Perbankan syariah menghadapi tantangan risiko yang semakin kompleks, mulai dari risiko pembiayaan, likuiditas, operasional, teknologi, reputasi, hingga risiko ketidakpatuhan terhadap prinsip syariah. Oleh karena itu, kemampuan membaca, menganalisis, memetakan, dan mengantisipasi risiko secara strategis menjadi semakin penting untuk menjaga ketahanan dan keberlanjutan bisnis bank syariah.

Pelatihan Sharia Risk Intelligence membekali peserta dengan pendekatan risk intelligence yang mengintegrasikan risk identification, data-driven risk analysis, early warning system, Sharia governance, risk monitoring, serta strategi mitigasi.

Peserta diarahkan untuk memahami bagaimana informasi risiko dapat diubah menjadi actionable intelligence yang dapat digunakan untuk mendukung pengambilan keputusan, meningkatkan kualitas risk management, serta memperkuat ketahanan bisnis bank syariah.

 

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep Sharia Risk Intelligence dalam perbankan syariah.
• Mengidentifikasi berbagai sumber risiko yang dapat memengaruhi bank syariah.
• Menganalisis risiko berdasarkan tingkat kemungkinan dan dampaknya.
• Mengintegrasikan prinsip syariah dalam proses manajemen risiko.
• Mengembangkan indikator risiko dan early warning signals.
• Memanfaatkan data dan informasi untuk meningkatkan kualitas analisis risiko.
• Mengantisipasi risiko pembiayaan, operasional, likuiditas, reputasi, dan digital.
• Memperkuat koordinasi antara risk management, business unit, compliance, dan Sharia governance.
• Menyusun strategi mitigasi dan monitoring risiko yang lebih proaktif.

 

MATERI Training Sharia Risk Intelligence

1. Sharia Risk Intelligence Framework

• Konsep dan kerangka dasar Sharia Risk Intelligence
• Peran risk intelligence dalam pengambilan keputusan perbankan syariah
• Integrasi data, analisis, dan risk management
• Dari risk information menjadi actionable intelligence

2. Sharia Risk Landscape

• Pemetaan risiko dalam perbankan syariah
• Risiko pembiayaan
• Risiko likuiditas dan pasar
• Risiko operasional dan teknologi
• Risiko reputasi dan kepatuhan syariah
• Emerging risk dalam perbankan syariah

3. Sharia Governance & Risk Oversight

• Prinsip Sharia governance
• Peran Dewan Pengawas Syariah
• Peran manajemen dan risk function
• Integrasi Sharia compliance dengan risk management
• Sharia non-compliance risk
• Governance, accountability dan escalation mechanism

4. Intelligent Risk Identification

• Teknik identifikasi risiko secara proaktif
• Risk driver dan risk trigger
• Identifikasi emerging risk
• Risk interdependency
• Scenario-based risk identification
• Penyusunan risk universe

5. Risk Analytics & Risk Intelligence Data

• Peran data dalam analisis risiko
• Risk analytics untuk mendukung pengambilan keputusan
• Pengolahan dan interpretasi informasi risiko
• Data-driven risk assessment
• Identifikasi pola dan tren risiko

6. Sharia Financing Risk Intelligence

• Identifikasi risiko pembiayaan syariah
• Analisis faktor risiko pembiayaan
• Financing risk indicators
• Early identification of financing deterioration
• Strategi mitigasi risiko pembiayaan

7. Early Warning System & Predictive Risk Monitoring

• Konsep early warning system
• Early warning signals
• Penyusunan indikator risiko
• Predictive risk monitoring
• Risk escalation dan tindak lanjut
• Pengembangan sistem monitoring risiko yang proaktif

8. Liquidity, Market & Financial Risk Intelligence

• Liquidity risk intelligence
• Market risk intelligence
• Financial risk indicators
• Identifikasi risk trigger pada likuiditas dan pasar
• Monitoring dan mitigasi risiko keuangan

9. Operational, Technology & Cyber Risk Intelligence

• Operational risk intelligence
• Fraud risk identification
• Technology disruption risk
• Cybersecurity risk pada digital banking
• Third-party/vendor risk
• Business continuity dan resilience

10. Sharia Compliance & Reputational Risk Intelligence

• Identifikasi Sharia compliance risk
• Sharia non-compliance event
• Reputational risk drivers
• Dampak pelanggaran prinsip syariah
• Complaint dan customer signal sebagai sumber intelligence
• Strategi menjaga trust dan reputasi bank

11. Risk Scenario, Stress Testing & Strategic Response

• Penyusunan risk scenario
• Stress testing untuk mengukur ketahanan
• Analisis dampak risiko
• Penyusunan strategic response
• Strategi mitigasi berdasarkan skenario risiko

12. Building the Sharia Risk Intelligence Dashboard & Action Plan

• Penyusunan Sharia Risk Intelligence Dashboard
• Penentuan indikator risiko utama
• Integrasi risk monitoring dan reporting
• Penyusunan action plan
• Prioritas tindak lanjut dan continuous improvement