Home » Treasury Settlement Perbankan & RTGS RTGS (Real Time Gross Settlement)
Treasury Settlement Perbankan & RTGS RTGS (Real Time Gross Settlement)
August 5, 2024
Jadwal Pelatihan Treasury Settlement Perbankan & RTGS RTGS (Real Time Gross Settlement)
| Tanggal | Tempat | Kota | | 13 - 15 Agustus 2024 | - | Bandung |
DESCRIPTION
Bank merupakan usaha jasa yang dilandaskan atas dasar kepercayaan. Maka dari itu bisnis perbankan tidak pernah terlepas dari berbagai macam resiko yang menyertainya. Salah satu resiko terbesar dalam sektor perbankan ialah resiko operasional. Ruang lingkup Manajemen Treasury tidak hanya terbatas pada pengelolaan arus kas saja, tetapi juga mengelola aset-liabilitas dari bank, meminimalisir resiko, merencanakan investasi bank, dan lain sebagainya. “Maka dari itu Manajemen Treasury dapat diibaratkan seperti urat nadi dari suatu bank.
Unit kerja yang sangat spesifik, dengan jumlah yang sedikit dibanding dengan jumlah karyawan secara total disebut dengan Treasury. Personil Treasury mempunyai tugas yang penting, salah satunya yaitu tugas untuk melaksanakan transaksi yang complicated dalam jumlah yang sangat besar. Meskipun berada dalam tekanan pekerjaan yang tinggi, personil Treasury tidak diperbolehkan untuk melakukan kesalahan sekecil apapun itu karena kesalahan yang dilakukan tersebut bisa berdampak sangat besar terhadap kredibilitas perusahaan. Saat ini, seiring perkembangan jaman yang menuntut tingkat persaingan antar perusahaan yang semakin ketat, maka fungsi serta pengelolaan treasury dirasakan semakin penting, terutama setelah melihat pasca krisis ekonomi dimana exposure dan risk management serta hedging strategy menjadi keputusan utama dan important bagi perusahaan
OBJECTIVE
- Memberikan pemahaman yang komprehensif tentang strategi, teknik dan tools dalam menciptakan fungsi treasury yang efisien.
- Memahami metode dalam menganalisa currency dan interest exposure
- Memahami strategi funding yang optimal baik jangka pendek maupun jangka panjang
- Memahami pengelolan startegi menejemen cash untuk memperkuat earnings dan financial performance
- Memahami prinsip, teknik dan aplikasi dalam teknik hedging
- Mengelola operasional treasury yang efisien
OUTLINE
Treasury Settlement Perbankan
1. Fungsi dan kegiatan treasury operations
- Fungsi-fugsi terkait kegiatan treasury bank
- Siklus transaksi
- Kegiatan treasury operations
- Resiko-resiko terakit kegiatan treasury operations
2. Money Market
- Definisi singkat MM
- Transaksi money market dan jenisnya
- Process flow dan pengendalian untuk transaksi money market
- Akuntasi transaksi money market
3. Fixed Income
- FASBI
- Definisi singkat FASBI
- FASBI process flow
- Sertifikat Bank Indonesia
- Definisi Singkat SBI
- SBI Process Flow
- Surat utang negara
- Definisi singkat SUN
- SUN Process Flow
- Pengendalian untuk transakasi fixced income
- Akutansi transaksi surat berharga
4. Foreign Exchange SPOT
- Definisi Singkat FX Spot
- Kurs & cross rate
- Transaksi foreign exchange spot :
- Today – buy/sell
- TOM – buy/sell
- SPOT – buy/sell
- Process flow dan pengendalian untuk transaksi FX Spot
- Akuntansi transaksi FX Spot
- Today – buy/sell
- TOM – buy/sell
- SPOT – buy/sell
5. Foreging Exchange forward & Swap
- Definisi singkatan FX Forward & Swap
- Transaksi foreign exchange forward & Swap
- Forward – buy/sell
- Swap – buy/sell
- Process flow dan pengendalian untuk transaksi FX Forward & Swap
- Akuntasi transaksi FX Forward & Swap
- Forward – buy/sell
- Swap – buy/sell
6. Derivative – Interest Rate Swap
- Definisi Singkat IRS
- Process Flow dan pengendalian untuk transaksi IRS
- Akuntansi Transaksi IRS
7. Derivative – Cross Currency Swap
- Definisi Singkat CCS
- Process Flow dan pengendalian untuk transaksi CCS
- Akuntansi Transaksi CCS
8. Derivative – FX Option
- Definisi Singkat FX Option
- Process Flow dan pengendalian untuk transaksi FX Option
- Akuntansi Transaksi FX Option
9. Sekilas pelaporan kepada regulator terkait transaksi FX Option
10. Penetapan Peraturan Bank Indonesia terkait Transaksi Valas terhadap Rupiah bagi Treasury Operations
RTGS RTGS (Real Time Gross Settlement)
1. Pemahaman mengenai PADG BI Nomor 24/7/PADG/2022
2. Pengenalan RTGS:
- Definisi dan konsep dasar RTGS.
- Perbedaan antara RTGS dengan sistem pembayaran lainnya.
- Manfaat dan keunggulan menggunakan RTGS.
3. Fungsi dan Operasi RTGS:
- Proses transfer dana secara real-time.
- Penyelesaian bruto (gross settlement) dalam RTGS.
- Notifikasi dan konfirmasi transaksi.
4. Infrastruktur dan Komponen RTGS:
- Perangkat keras dan perangkat lunak yang digunakan dalam RTGS.
- Arsitektur sistem dan keamanan data.
- Integrasi dengan sistem pembayaran lainnya.
5. Persyaratan Teknis dan Keamanan:
- Standar komunikasi dan protokol yang digunakan dalam RTGS.
- Keamanan transaksi dan perlindungan terhadap ancaman keamanan.
- Pengelolaan risiko operasional dan pemulihan bencana.
6. Proses Penyelesaian Transaksi:
- Validasi transaksi dan pemrosesan data.
- Penyelesaian dana dan mekanisme penyelesaian bruto.
- Rekonsiliasi dan pemantauan transaksi.
7. Pengawasan dan Manajemen Risiko:
- Peran bank sentral dalam pengawasan RTGS.
- Pengendalian risiko dan manajemen likuiditas dalam RTGS.
- Penanganan pengecualian dan sengketa transaksi.
8. Penggunaan RTGS oleh Lembaga Keuangan:
- Integrasi sistem internal dengan RTGS.
- Manfaat penggunaan RTGS bagi lembaga keuangan.
- Implementasi proses operasional dalam RTGS.
9. Penggunaan RTGS oleh Nasabah:
- Persyaratan dan prosedur untuk menggunakan RTGS.
- Keuntungan bagi nasabah dalam menggunakan RTGS.
- Peran bank dalam melaksanakan transaksi RTGS nasabah.
10. Audit dan Pengawasan RTGS:
- Pemeriksaan internal dan eksternal terhadap RTGS.
- Penilaian kepatuhan terhadap kebijakan dan regulasi RTGS.
- Manajemen temuan audit dan rekomendasi perbaikan.
11. Studi Kasus dan Latihan Praktis:
- Studi kasus implementasi RTGS di bank atau lembaga keuangan.
- Latihan simulasi transaksi RTGS.
- Diskusi dan kolaborasi dalam mengatasi tantangan dan masalah yang muncul dalam RTGS.
TRAINING METHOD
Pre Test
Presentation
Discussion
Case Study
Post Test
Evaluation
FACILITIES
Training Kit
Handout
Certificate
1x Lunch & 2x Coffee Break
Souvenir
