Home   »   Fraud Risk Awareness & Prevention for Banking

Fraud Risk Awareness & Prevention for Banking

Fraud Risk Awareness & Prevention for Banking

OVERVIEW

Fraud merupakan salah satu risiko yang dapat memberikan dampak terhadap operasional, kondisi keuangan, reputasi, dan kepercayaan nasabah terhadap bank. Seiring berkembangnya layanan perbankan digital, bentuk dan modus fraud juga semakin beragam sehingga diperlukan fraud awareness yang baik pada setiap personel yang terlibat dalam proses bisnis perbankan.

Pelatihan Fraud Risk Awareness & Prevention for Banking dirancang dengan pendekatan yang aplikatif dan relevan terhadap lingkungan perbankan. Peserta akan dibekali pemahaman mengenai berbagai bentuk fraud, faktor risiko, red flags, serta cara mengenali potensi fraud sejak dini.

Pelatihan ini juga membantu peserta memahami penerapan fraud risk management, meningkatkan kewaspadaan terhadap aktivitas mencurigakan, memperkuat pengendalian internal, serta membangun budaya integritas dan anti-fraud dalam setiap proses bisnis perbankan.

 

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami konsep dasar fraud dan fraud risk dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi berbagai jenis dan karakteristik fraud perbankan.
3. Mengenali faktor penyebab dan kondisi yang meningkatkan risiko fraud.
4. Mengidentifikasi red flags dan indikasi awal terjadinya fraud.
5. Memahami modus operandi fraud pada aktivitas operasional dan layanan perbankan.
6. Meningkatkan awareness terhadap risiko fraud dalam pekerjaan sehari-hari.
7. Memahami penerapan prinsip fraud prevention dan fraud risk management.
8. Memperkuat pengendalian internal untuk meminimalkan peluang terjadinya fraud.
9. Meningkatkan kemampuan melakukan identifikasi dan penilaian risiko fraud.
10. Membangun budaya kerja yang berintegritas dan mendukung penerapan anti-fraud.

 

MATERI Training Fraud Risk Awareness & Prevention for Banking

1. Banking Fraud Fundamentals

• Pengertian dan konsep dasar fraud.
• Karakteristik fraud dalam industri perbankan.
• Fraud versus error dan operational risk.
• Dampak fraud terhadap bank dan stakeholder.
• Tren dan perkembangan fraud di sektor perbankan.

2. Types of Banking Fraud

• Internal fraud.
• External fraud.
• Management fraud.
• Employee fraud.
• Customer-related fraud.
• Credit and financing fraud.
• Cash and transaction fraud.
• Procurement and vendor fraud.
• Digital banking fraud.
• Identity and account takeover fraud.

3. Fraud Triangle & Fraud Risk Factors

• Pressure.
• Opportunity.
• Rationalization.
• Perkembangan Fraud Triangle menuju Fraud Diamond.
• Faktor individu dan organisasi.
• Kelemahan proses dan sistem sebagai peluang fraud.

4. Fraud Risk Awareness for Banking Personnel

• Membangun fraud awareness.
• Peran karyawan dalam pencegahan fraud.
• Identifikasi perilaku mencurigakan.
• Awareness terhadap konflik kepentingan.
• Ethical decision making.
• Integritas dan accountability.

5. Fraud Red Flags & Early Warning Indicators

• Konsep red flags.
• Financial red flags.
• Behavioral red flags.
• Transactional red flags.
• Operational red flags.
• Customer-related red flags.
• Identifikasi unusual transactions.
• Early warning indicators dalam aktivitas perbankan.

6. Common Banking Fraud Schemes & Modus Operandi

• Manipulasi transaksi.
• Penyalahgunaan rekening.
• Kredit fiktif dan manipulasi dokumen.
• Penyalahgunaan akses sistem.
• Identity fraud.
• Account takeover.
• Social engineering.
• Phishing dan digital fraud.
• Insider fraud.
• Collusion dan conflict of interest.

7. Fraud Risk Identification & Assessment

• Identifikasi fraud risk.
• Fraud risk mapping.
• Fraud risk assessment.
• Penilaian likelihood dan impact.
• Fraud risk scoring.
• Fraud risk register.
• Prioritas pengendalian risiko fraud.

8. Fraud Prevention & Internal Control

• Prinsip dasar fraud prevention.
• Preventive, detective, dan corrective controls.
• Segregation of duties.
• Authorization & approval controls.
• Access control.
• Dual control dan maker-checker.
• Rekonsiliasi dan monitoring.
• Penguatan kontrol pada proses berisiko tinggi.

9. Transaction Monitoring & Suspicious Activity

• Prinsip transaction monitoring.
• Identifikasi pola transaksi tidak wajar.
• Monitoring transaksi berisiko.
• Customer behavior analysis.
• Suspicious transaction indicators.
• Escalation dan reporting mechanism.

10. Digital Banking Fraud Prevention

• Risiko fraud pada mobile dan internet banking.
• E-wallet dan electronic transaction fraud.
• Phishing, smishing, dan social engineering.
• Malware dan credential theft.
• Account takeover.
• Device and identity risk.
• Penguatan keamanan transaksi digital.