Home   »   Banking Fraud Intelligence & Financial Crime Prevention

Banking Fraud Intelligence & Financial Crime Prevention

Banking Fraud Intelligence & Financial Crime Prevention

OVERVIEW

Banking fraud dan financial crime terus berkembang seiring dengan perubahan teknologi, digitalisasi layanan perbankan, serta meningkatnya kompleksitas transaksi dan perilaku kejahatan. Berbagai modus seperti internal fraud, external fraud, account takeover, identity fraud, social engineering, phishing, digital banking fraud, card and payment fraud, hingga scam dapat menimbulkan kerugian finansial maupun reputasi bagi bank.

Oleh karena itu, bank membutuhkan kemampuan untuk mengidentifikasi fraud indicators, red flags, dan pola transaksi mencurigakan secara lebih cepat dan akurat. Pemanfaatan fraud intelligence, transaction monitoring, fraud analytics, serta pendekatan berbasis data menjadi bagian penting dalam membangun sistem pencegahan dan deteksi fraud yang efektif.

Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman mengenai fraud risk, fraud intelligence, financial crime, AML/CFT, transaction monitoring, fraud analytics, investigative techniques, serta strategi pengendalian fraud secara terintegrasi dan relevan dengan perkembangan risiko perbankan modern.

 

TUJUAN PELATIHAN

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep, karakteristik, dan perkembangan fraud dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi berbagai modus operandi fraud dan financial crime yang terjadi pada perbankan.
3. Memahami konsep Fraud Intelligence dan penerapannya dalam mendukung pengambilan keputusan.
4. Mengidentifikasi fraud indicators, red flags, dan pola transaksi yang mencurigakan.
5. Menganalisis risiko fraud berdasarkan proses bisnis, produk, layanan, dan channel perbankan.
6. Memahami penerapan AML/CFT dalam pencegahan kejahatan keuangan.
7. Meningkatkan kemampuan melakukan fraud detection dan transaction monitoring.
8. Memahami penggunaan data dan analytics untuk mendeteksi pola fraud.
9. Membangun strategi pencegahan, deteksi, investigasi, dan respons terhadap fraud.
10. Mengembangkan kerangka pengendalian fraud dan financial crime yang lebih efektif.

 

MATERI Training Banking Fraud Intelligence & Financial Crime Prevention

1. Banking Fraud Landscape & Emerging Financial Crime

• Perkembangan fraud pada industri perbankan
• Jenis dan karakteristik banking fraud
• Emerging financial crime dan tren modus baru
• Dampak fraud terhadap bank dan nasabah

2. Fraud Risk Management Framework

• Konsep fraud risk management
• Fraud risk identification dan assessment
• Fraud risk mapping
• Fraud risk indicators
• Strategi mitigasi risiko fraud

3. Fraud Intelligence & Intelligence-Based Prevention

• Konsep dan prinsip fraud intelligence
• Intelligence gathering dan analysis
• Fraud intelligence cycle
• Pengembangan fraud intelligence dashboard
• Pemanfaatan intelligence untuk pengambilan keputusan

4. Fraud Detection & Red Flag Analysis

• Identifikasi fraud indicators
• Red flags pada transaksi dan rekening
• Behavioral indicators
• Anomaly detection
• Early warning system untuk fraud

5. Banking Fraud Modus Operandi

• Internal fraud dan employee fraud
• External fraud
• Account takeover
• Identity fraud
• Social engineering dan phishing
• Digital banking fraud
• Card dan payment fraud
• Scam dan authorized push payment fraud

6. AML/CFT & Financial Crime Prevention

• Prinsip Anti-Money Laundering
• Countering Financing of Terrorism
• Customer Due Diligence (CDD)
• Enhanced Due Diligence (EDD)
• Beneficial Ownership
• Suspicious Transaction identification

7. Transaction Monitoring & Suspicious Transaction Analysis

• Konsep transaction monitoring
• Transaction profiling
• Detection rules dan scenarios
• Analisis transaksi tidak wajar
• Suspicious transaction investigation
• Eskalasi dan pelaporan transaksi mencurigakan

8. Fraud Analytics & Data-Driven Detection

• Pemanfaatan data untuk fraud detection
• Pattern recognition
• Rule-based dan behavior-based detection
• Anomaly analytics
• Fraud scoring
• Pemanfaatan AI dan machine learning dalam fraud prevention

9. Fraud Investigation & Case Management

• Tahapan fraud investigation
• Evidence identification dan preservation
• Investigative interviewing
• Transaction tracing
• Case documentation
• Fraud case management dan escalation