Home   »   Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

DESCRIPTION Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

Risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas merupakan tiga jenis risiko utama yang memiliki pengaruh signifikan terhadap stabilitas, profitabilitas, dan keberlangsungan usaha perbankan. Perubahan kondisi ekonomi, fluktuasi suku bunga dan nilai tukar, kualitas portofolio kredit, serta kemampuan bank dalam memenuhi kebutuhan pendanaan menjadi faktor yang harus dikelola secara terintegrasi. Oleh karena itu, setiap profesional perbankan perlu memahami konsep, metode pengukuran, teknik mitigasi, dan strategi pengendalian risiko agar mampu menjaga kesehatan bank serta mendukung pengambilan keputusan bisnis yang tepat dan berkelanjutan.

TUJUAN Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

1. Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko kredit, pasar, dan likuiditas dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi timbulnya risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas.
3. Melakukan analisis, pengukuran, dan penilaian tingkat risiko menggunakan pendekatan yang sesuai.
4. Menyusun strategi mitigasi dan pengendalian risiko untuk meminimalkan potensi kerugian.
5. Memahami keterkaitan antara profil risiko, permodalan, dan kinerja bank.
6. Mengimplementasikan prinsip tata kelola, kepatuhan, dan pengelolaan risiko sesuai regulasi yang berlaku.
7. Memanfaatkan indikator risiko sebagai dasar pengambilan keputusan bisnis yang lebih efektif.
8. Meningkatkan kemampuan dalam memonitor dan melaporkan perkembangan risiko secara berkelanjutan.

MATERI Training Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan
   • Prinsip-prinsip manajemen risiko
   • Kerangka kerja manajemen risiko terintegrasi
   • Hubungan risiko dengan strategi bisnis bank
   • Peran budaya risiko (risk culture)
2. Manajemen Risiko Kredit
   • Pengertian dan karakteristik risiko kredit
   • Faktor penyebab kredit bermasalah
   • Analisis kelayakan kredit dan kualitas aset
   • Pengukuran risiko kredit
   • Strategi mitigasi risiko kredit
   • Monitoring portofolio kredit
3. Manajemen Risiko Pasar
   • Pengertian risiko pasar
   • Risiko suku bunga (interest rate risk)
   • Risiko nilai tukar (foreign exchange risk)
   • Risiko harga instrumen keuangan
   • Pengukuran eksposur risiko pasar
   • Strategi pengendalian risiko pasar
4. Manajemen Risiko Likuiditas
   • Konsep risiko likuiditas
   • Sumber risiko likuiditas
   • Pengelolaan aset dan liabilitas (Asset and Liability Management/ALM)
   • Strategi menjaga kecukupan likuiditas
   • Pendanaan darurat (Contingency Funding Plan)
5. Pengukuran dan Analisis Risiko
   • Identifikasi risiko
   • Penilaian probabilitas dan dampak risiko
   • Penyusunan profil risiko
   • Penggunaan indikator risiko (Key Risk Indicators)
   • Stress testing dan scenario analysis
6. Mitigasi dan Pengendalian Risiko
   • Teknik mitigasi risiko
   • Diversifikasi portofolio
   • Penetapan limit risiko
   • Pengendalian internal
   • Monitoring efektivitas pengendalian
7. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Regulasi
   • Good Corporate Governance (GCG)
   • Peran manajemen dan komite risiko
   • Kepatuhan terhadap regulasi
   • Three Lines Model dalam pengelolaan risiko
8. Pelaporan dan Monitoring Risiko
   • Penyusunan laporan profil risiko
   • Dashboard risiko
   • Early Warning System (EWS)
   • Evaluasi efektivitas pengelolaan risiko
9. Studi Kasus Pengelolaan Risiko Perbankan
   • Analisis kasus risiko kredit
   • Analisis kasus risiko pasar
   • Analisis kasus risiko likuiditas
   • Pembelajaran dari praktik terbaik industri
   • Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko
10. Penyusunan Action Plan
    • Identifikasi area perbaikan
    • Penyusunan rencana implementasi
    • Penguatan budaya risiko di unit kerja
    • Evaluasi keberhasilan implementasi

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas
Link
*Jumlah Peserta
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi

SIMILAR ARTICLES

Online Training – Environmental Risk in Supply Chain

August 18, 2026

Legal Drafting: Designing Legal Certainty

August 18, 2026

Legal Risk & Contract Management for Banking

August 18, 2026