Home   »   Advanced Credit Risk Management & NPL Reduction Strategy

Advanced Credit Risk Management & NPL Reduction Strategy

Advanced Credit Risk Management & NPL Reduction Strategy

Advanced Credit Risk Management & NPL Reduction Strategy adalah pelatihan yang membahas strategi pengelolaan risiko kredit secara menyeluruh, mulai dari credit assessment, credit decision, portfolio risk management, early warning system, NPL prevention, remedial management, restructuring, hingga recovery. Program ini dirancang untuk membantu profesional perbankan meningkatkan kualitas aset, mengendalikan risiko kredit, dan menyusun strategi penurunan Non-Performing Loan (NPL) secara terukur.

Peningkatan kualitas aset dan pengendalian Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu prioritas strategis dalam menjaga kesehatan, profitabilitas, dan keberlanjutan kinerja perbankan. Dinamika ekonomi, perubahan perilaku debitur, tekanan industri, volatilitas suku bunga, serta meningkatnya kompleksitas risiko kredit menuntut bank memiliki sistem credit risk management yang lebih proaktif, terintegrasi, dan berbasis data. Pengelolaan kredit tidak hanya berfokus pada proses pemberian kredit, tetapi juga mencakup early warning, portfolio monitoring, remedial management, restructuring, hingga recovery.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami advanced credit risk management framework.
2. Mengidentifikasi faktor penyebab peningkatan risiko kredit dan NPL.
3. Meningkatkan kualitas credit assessment dan credit decision.
4. Melakukan portfolio credit risk analysis secara lebih efektif.
5. Mengembangkan early warning system untuk mendeteksi potensi NPL.
6. Menyusun strategi pencegahan dan penurunan NPL.
7. Mengoptimalkan remedial, restructuring, dan recovery management.
8. Menganalisis konsentrasi dan kualitas portofolio kredit.
9. Menggunakan data analytics sebagai alat monitoring risiko kredit.
10. Menyusun NPL reduction roadmap yang terukur dan berkelanjutan.

 

MATERI Training Advanced Credit Risk Management & NPL Reduction Strategy

1. Advanced Credit Risk Management Framework

• Konsep dan prinsip advanced credit risk management
• Credit risk governance dan risk appetite
• Three Lines Model dalam pengelolaan risiko kredit
• Integrasi credit risk dengan business strategy dan profitability

2. Credit Risk Identification & Assessment

• Identifikasi borrower risk dan industry risk
• Analisis financial dan non-financial risk
• Character, capacity, capital, collateral, dan condition
• Penilaian probability of default dan creditworthiness

3. Advanced Credit Analysis & Decision Making

• Analisis laporan keuangan debitur
• Cash flow dan repayment capacity analysis
• Financial ratio dan trend analysis
• Credit decision berbasis risk-return

4. Credit Portfolio Risk Management

• Portfolio quality assessment
• Credit concentration risk
• Sector, geographic, dan borrower concentration
• Portfolio diversification dan risk appetite alignment

5. Early Warning System & Watchlist Management

• Konsep Early Warning System (EWS)
• Credit risk indicators dan red flags
• Behavioral dan financial warning indicators
• Watchlist classification dan monitoring strategy

6. NPL Prevention & Deteriorating Loan Management

• Faktor penyebab NPL
• Early identification of deteriorating loans
• Preventive credit risk actions
• Strategi menangani kredit bermasalah sejak tahap awal

7. NPL Analysis & Root Cause Identification

• Analisis tren dan aging NPL
• NPL segmentation
• Root Cause Analysis terhadap NPL
• Identifikasi systemic dan portfolio-specific causes

8. Remedial & Workout Management

• Remedial management framework
• Strategi penanganan debitur bermasalah
• Workout strategy
• Negotiation dan settlement strategy
• Monitoring remedial performance

9. Credit Restructuring Strategy

• Prinsip dan tujuan restructuring
• Identifikasi debitur eligible untuk restructuring
• Restructuring options dan repayment restructuring
• Evaluasi viability pascarestrukturisasi

10. Collateral & Recovery Management

• Collateral risk management
• Collateral valuation dan monitoring
• Recovery strategy
• Collection dan recovery optimization
• Recovery performance measurement

11. Credit Risk Data Analytics

• Credit portfolio data analysis
• Risk segmentation
• Credit scoring dan risk rating
• Predictive analytics untuk credit deterioration
• Dashboard monitoring NPL dan credit risk

12. NPL Reduction Strategy & Action Plan

• NPL reduction target setting
• Portfolio prioritization
• Quick wins dan strategic initiatives
• NPL reduction KPI
• Penyusunan NPL Reduction Roadmap dan action plan berkelanjutan