Home   »   Financial Modeling for Banking

Financial Modeling for Banking

Training Financial Modeling for Banking

DESKRIPSI Training Financial Modeling for Banking

Di era transformasi digital dan persaingan industri perbankan yang semakin dinamis, kemampuan membangun financial model yang akurat menjadi kompetensi penting bagi para profesional perbankan. Financial modeling memungkinkan bank melakukan proyeksi kinerja keuangan, mengevaluasi berbagai skenario bisnis, mengukur dampak risiko, serta mendukung penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB) secara lebih objektif dan berbasis data. Model keuangan yang baik juga menjadi alat strategis dalam perencanaan ekspansi kredit, pengelolaan likuiditas, permodalan, hingga analisis profitabilitas. Pelatihan ini membahas teknik penyusunan model keuangan, forecasting, scenario analysis, sensitivity analysis, serta pemanfaatan Microsoft Excel sebagai alat utama dalam mendukung pengambilan keputusan strategis sesuai praktik terbaik industri dan ketentuan regulator.

TUJUAN Training Financial Modeling for Banking

• Memahami konsep dan manfaat financial modeling dalam industri perbankan.
• Menyusun model keuangan yang terstruktur, akurat, dan mudah diperbarui.
• Melakukan proyeksi laporan keuangan berdasarkan asumsi bisnis yang realistis.
• Menganalisis dampak perubahan variabel bisnis melalui scenario dan sensitivity analysis.
• Menggunakan financial model sebagai alat pengambilan keputusan strategis.
• Mengintegrasikan financial modeling dengan perencanaan bisnis dan manajemen risiko.
• Mengembangkan dashboard keuangan untuk monitoring kinerja bank.

MATERI Training Financial Modeling for Banking

1. Fundamental Financial Modeling for Banking
2. Memahami Laporan Keuangan Bank
   • Neraca (Balance Sheet)
   • Laporan Laba Rugi (Income Statement)
   • Laporan Arus Kas (Cash Flow Statement)
   • Hubungan antar laporan keuangan
   • Analisis tren historis
3. Data Preparation & Assumption Building
   • Pengumpulan data historis
   • Penentuan key assumptions
   • Identifikasi business drivers
   • Validasi data
   • Penyusunan basis forecasting
4. Banking Financial Forecasting
   • Forecasting pertumbuhan kredit
   • Forecasting Dana Pihak Ketiga (DPK)
   • Forecasting pendapatan bunga
   • Forecasting fee based income
   • Forecasting biaya operasional
   • Forecasting laba bersih
5. Integrated Financial Statement Modeling
   • Membangun model laporan laba rugi
   • Membangun model neraca
   • Membangun model arus kas
   • Integrasi antar laporan keuangan
   • Konsistensi dan validasi model
6. Financial Ratio Modeling
   • Capital Adequacy Ratio (CAR)
   • Return on Assets (ROA)
   • Return on Equity (ROE)
   • Net Interest Margin (NIM)
   • Loan to Deposit Ratio (LDR)
   • Non-Performing Loan (NPL)
   • Cost to Income Ratio (CIR)
   • Rasio profitabilitas dan efisiensi lainnya
7. Scenario Analysis & Sensitivity Analysis
8. Capital & Liquidity Modeling
   • Proyeksi kebutuhan modal
   • Capital Adequacy Ratio forecasting
   • Asset Liability Management (ALMA)
   • Liquidity forecasting
   • Funding strategy analysis
9. Profitability Modeling
   • Net Interest Income (NII)
   • Fee Based Income (FBI)
   • Cost optimization model
   • Product profitability
   • Customer profitability analysis
10. Risk-Based Financial Modeling
    • Expected Credit Loss (ECL) overview
    • Kredit bermasalah dan dampaknya
    • Stress testing sederhana
    • Risk-adjusted profitability
    • Integrasi risiko dalam financial model
11. Dashboard & Financial Visualization
    • Penyajian model yang mudah dipahami
    • Dashboard keuangan menggunakan Microsoft Excel
    • Grafik dan visualisasi KPI
    • Executive summary dashboard
    • Monitoring dan evaluasi kinerja
12. Financial Modeling untuk Strategic Planning

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Financial Modeling for Banking
Link
*Jumlah Peserta
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi

SIMILAR ARTICLES

Pembinaan dan Sertifikasi Kompetensi Koordinator Unit Penanggulangan Kebakaran Level B (Blended)

November 6, 2026

Sertifikasi Pengarsipan Digital (Digital Filing) by BNSP

November 6, 2026

Sertifikasi Human Resource Manager by BNSP

November 6, 2026