Home » SME Financing Analysis
SME Financing Analysis
June 2, 2026
Jadwal Pelatihan SME Financing Analysis
| Tanggal | Tempat | Kota | | 29 - 30 Juni 2026 | - | Jakarta |
Training SME Financing Analysis
DESKRIPSI Training SME Financing Analysis
Segmen Small and Medium Enterprises (SME) merupakan salah satu pilar utama pertumbuhan ekonomi nasional dan memiliki kontribusi besar terhadap penyerapan tenaga kerja serta perkembangan bisnis di Indonesia. Dalam industri perbankan, pembiayaan SME menjadi salah satu portofolio penting yang memerlukan kemampuan analisis yang tepat guna meminimalkan risiko pembiayaan sekaligus meningkatkan kualitas kredit.
Proses analisis pembiayaan SME memiliki tantangan tersendiri karena karakteristik usaha yang beragam, keterbatasan laporan keuangan, serta dinamika kondisi pasar yang cepat berubah. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi yang baik bagi analis kredit, account officer, maupun pihak terkait agar mampu melakukan penilaian kelayakan pembiayaan secara efektif, akurat, dan sesuai prinsip kehati-hatian perbankan.
TUJUAN Training SME Financing Analysis
- Memahami konsep dan karakteristik pembiayaan SME di industri perbankan.
- Melakukan analisis kelayakan pembiayaan SME secara sistematis.
- Memahami teknik analisis laporan keuangan usaha SME.
- Mengidentifikasi risiko pembiayaan dan mitigasinya.
- Melakukan penilaian kemampuan bayar dan cash flow debitur.
- Memahami prinsip prudential banking dalam pembiayaan SME.
- Menyusun rekomendasi pembiayaan yang efektif dan terukur.
- Melakukan monitoring dan evaluasi kualitas pembiayaan SME
- Fundamental SME Financing
- Konsep dasar pembiayaan SME
- Karakteristik bisnis SME
- Peran SME dalam industri perbankan
- Tantangan pembiayaan SME
- Prinsip Dasar Analisis Pembiayaan
- Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Prinsip 7P dalam analisis kredit
- Prudential banking principle
- Risk based financing approach
- Analisis Laporan Keuangan SME
- Memahami laporan laba rugi
- Analisis neraca usaha
- Analisis cash flow
- Financial ratio analysis
- Identifikasi kesehatan usaha
- Analisis Kelayakan Pembiayaan
- Teknik wawancara calon debitur
- Analisis usaha dan industri
- Analisis kemampuan bayar
- Penilaian kebutuhan modal kerja
- Analisis proyeksi bisnis
- Penilaian Agunan dan Risiko
- Jenis-jenis agunan
- Legalitas dan validitas jaminan
- Analisis risiko pembiayaan
- Mitigasi risiko kredit
- Early warning sign pembiayaan bermasalah
- Penyusunan Proposal dan Memorandum Kredit
- Struktur proposal kredit
- Teknik penyusunan rekomendasi kredit
- Dokumentasi pembiayaan
- Simulasi approval kredit
- Monitoring dan Evaluasi Pembiayaan
- Monitoring performa debitur
- Teknik collection dan pembinaan nasabah
- Penanganan pembiayaan bermasalah
- Strategi restrukturisasi pembiayaan
- Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus analisis pembiayaan SME
- Simulasi penilaian kredit
- Diskusi best practice
- Evaluasi hasil analisis peserta
