Home   »   Banking Financial Analysis & Performance Management

Banking Financial Analysis & Performance Management

Banking Financial Analysis & Performance Management

OVERVIEW

Banking Financial Analysis & Performance Management adalah pelatihan yang membekali profesional perbankan dengan kemampuan menganalisis kondisi keuangan, mengukur kinerja, mengevaluasi profitabilitas dan efisiensi, serta menggunakan indikator keuangan dan kinerja untuk mendukung pengambilan keputusan strategis dan keberlanjutan bisnis bank.

Banking Financial Analysis & Performance Management dirancang untuk meningkatkan kompetensi profesional perbankan dalam menganalisis kondisi keuangan, mengukur kinerja, mengevaluasi profitabilitas, serta memahami berbagai indikator yang memengaruhi kesehatan dan keberlanjutan bisnis bank. Pelatihan mencakup analisis laporan keuangan, rasio keuangan perbankan, profitability analysis, cost efficiency, capital adequacy, liquidity, serta pengukuran kinerja berbasis risiko.

 

TUJUAN

1. Memahami konsep dan prinsip financial analysis dalam industri perbankan.
2. Menganalisis laporan keuangan bank secara komprehensif.
3. Menginterpretasikan berbagai rasio keuangan dan indikator kesehatan bank.
4. Mengevaluasi profitabilitas dan efisiensi operasional bank.
5. Menganalisis Net Interest Margin (NIM), Return on Assets (ROA), dan Return on Equity (ROE).
6. Memahami hubungan antara risiko, modal, likuiditas, dan profitability.
7. Mengidentifikasi faktor penyebab perubahan financial performance.
8. Mengembangkan KPI dan performance measurement yang selaras dengan strategi bank.
9. Memanfaatkan financial data untuk mendukung strategic decision making.
10. Menyusun strategi peningkatan profitability, efficiency, dan sustainable banking performance.

 

MATERI Training Banking Financial Analysis & Performance Management

1. Banking Financial Performance Landscape

• Karakteristik laporan keuangan perbankan.
• Financial performance drivers.
• Business model dan revenue structure bank.
• Hubungan pertumbuhan bisnis dengan kinerja keuangan.

2. Banking Financial Statement Analysis

• Analisis neraca bank.
• Analisis laporan laba rugi.
• Analisis laporan arus kas.
• Analisis perubahan ekuitas.
• Identifikasi financial performance trends.

3. Key Banking Financial Ratios & Indicators

• ROA dan ROE.
• NIM.
• Cost to Income Ratio.
• Loan to Deposit Ratio.
• Capital Adequacy Ratio.
• Non-Performing Loan.
• Rasio likuiditas dan solvabilitas.

4. Bank Profitability & Revenue Analysis

• Struktur pendapatan bank.
• Interest income dan interest expense.
• Fee-based income.
• Profit margin analysis.
• Profitability drivers.
• Branch dan product profitability.

5. Credit Portfolio & Asset Quality Analysis

• Analisis pertumbuhan kredit.
• Loan portfolio performance.
• Non-Performing Loan analysis.
• Provisioning dan credit cost.
• Concentration risk.
• Hubungan asset quality dengan profitability.

6. Liquidity, Capital & Balance Sheet Performance

• Liquidity performance.
• Funding structure.
• Asset Liability Management.
• Capital management.
• Balance sheet optimization.
• Trade-off antara liquidity, growth, dan profitability.

7. Bank Cost & Operational Efficiency Management

• Cost structure perbankan.
• Cost efficiency analysis.
• Operating expense management.
• Cost-to-income optimization.
• Productivity measurement.
• Strategi efisiensi tanpa mengurangi kualitas layanan.

8. Performance Measurement, KPI & KRI

• Strategic performance management.
• Penetapan KPI perbankan.
• Key Risk Indicators.
• Balanced performance measurement.
• Branch, product, dan business unit performance.
• Performance dashboard.

9. Financial Forecasting, Budgeting & Variance Analysis

• Financial forecasting.
• Budget planning.
• Actual versus budget analysis.
• Variance analysis.
• Scenario analysis.
• Financial performance projection.